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反洗錢知識(shí)普及|受益所有人身份識(shí)別

來源: 北京總部
編輯: kingho
發(fā)布時(shí)間: 2022-08-26
訪問量: 1548

根據(jù)中國人民銀行文件銀發(fā)(2017)235號(hào)

l  什么是受益所有人?

受益所有人,是指最終掌握非自然人客戶控制權(quán)或者獲取最終收益的一個(gè)或幾個(gè)自然人。

 

l  為什么要開展受益所有人識(shí)別?

識(shí)別受益所有人對(duì)社會(huì)金融穩(wěn)定及保護(hù)公民正當(dāng)利益有重要的意義,通過適用受益所有人概念,可有效認(rèn)定國際洗錢活動(dòng)或恐怖主義融資行為的最終受益人,以打擊此類不法行為,維護(hù)國際經(jīng)濟(jì)秩序和國家安全。

 

l  需要客戶配合提供什么資料?

非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料,是開展受益所有人身份識(shí)別工作的重要基礎(chǔ)。

 

l  如何識(shí)別受益所有人?

1.公司:直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級(jí)管理人員

2.合伙企業(yè):是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人

3.信托:是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人

4.基金:是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的自然人

 

l  那些非自然人客戶可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視為共同受益所有人:

1.個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

2.經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織。

 

履行反洗錢身份識(shí)別義務(wù),凝聚社會(huì)力量,維護(hù)金融秩序,共同創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境!

(來源:北京總部  房方圓)